ቶማስ ዳኒል
ከ 2027 ጀምሮ ማንነታቸው ያልታወቁ የክሪፕቶፕ ሒሳቦች እና በግላዊነት ላይ ያተኮሩ ቶከኖች በአውሮፓ ህብረት ጥብቅ ፀረ-ገንዘብ ማሸሽ ህግ የተከለከሉ ይሆናሉ። በህብረቱ ውስጥ ለፋይናንሺያል ተቋማት እና ክሪፕቶ የንብረት አገልግሎት አቅራቢዎች (CASPs) ተገዢነት መስፈርቶችን ለማጠናከር ትልቅ የህግ አውጭ ተነሳሽነት ዋናው አካል አዲሱ የፀረ-ገንዘብ ማሸሽ ደንብ (AMLR) ነው።
ባንኮች፣ የዱቤ ድርጅቶች እና ሲኤኤስፒዎች በኤኤምኤልአር አንቀጽ 79 ስር የማይታወቁ ሂሳቦችን እንዳያቀርቡ ወይም ከዲጂታል ንብረቶች ጋር እንዳይገናኙ በግልፅ የተከለከሉ ናቸው። ደንቡ ስም-አልባ ቴክኒኮችን በሚጠቀሙ ወይም የግብይት መዝገቦችን በሚደብቁ የ crypto-asset መለያዎች ላይም ይሠራል፣ እንዲሁም እንደ አስተማማኝ ተቀማጭ ሳጥኖች፣ የይለፍ ደብተሮች እና የባንክ ሒሳቦች ያሉ የተለመዱ የፋይናንስ ምርቶች።
ስም-አልባ መለያዎች ላይ ጥብቅ እገዳዎች የተቋቋሙት በኤኤምኤል አር አንቀጽ 79 ነው። የአውሮፓ ክሪፕቶ ኢኒሼቲቭ (EUCI) AML Handbook የብድር ተቋማት፣ የፋይናንስ ተቋማት እና የ crypto-asset አገልግሎት አቅራቢዎች እነዚህን ሒሳቦች እንዲይዙ አይፈቀድላቸውም ይላል።
የፀረ-ገንዘብ አስመስሎ ማቅረብ ባለስልጣን ደንብ (AMLAR) እና የፀረ-ገንዘብ ማሸሽ መመሪያ (AMLD) የቁጥጥር ፓኬጁን ያካተቱ ሁለት ተጨማሪ የህግ አውጭ አካላት ናቸው። የመጨረሻው የአፈፃፀም ዝርዝሮች የሚወሰኑት በአውሮፓ ባንክ ባለስልጣን ቁጥጥር ስር ባሉ ትግበራዎች እና በውክልና በተሰጡ ተግባራት ነው፣ ምንም እንኳን መሰረታዊ ማዕቀፉ የጸደቀ ቢሆንም።
በ EUCI ውስጥ ከፍተኛ የፖሊሲ መሪ የሆኑት ቪያራ ሳቮቫ በ Crypto-Assets Regulation (MiCA) ውስጥ በገበያዎች ውስጥ ተገዢ ለሆኑ ማእከላዊ ክሪፕቶ ፕሮጄክቶች የውስጥ ተገዢ ሂደቶቻቸውን ማስተባበር እንዲጀምሩ አስፈላጊ መሆኑን በማሳሰብ "ሰፋፊው ማዕቀፍ የመጨረሻ ነው" ብለዋል. "EUCI በህዝባዊ ምክክር ሂደት ውስጥ የደረጃ-ሁለት የህግ አውጭ ተግባራትን ለመቅረጽ በንቃት እየተሳተፈ ነው" ስትል ተናግራለች።
በቅርቡ የተቋቋመው የፀረ-ገንዘብ አስመስሎ ማቅረብ ባለስልጣን (AMLA) የትግበራው አካል ሆኖ በበርካታ የአውሮፓ ህብረት አባል ሀገራት የሚሰሩ የcrypto asset አገልግሎት አቅራቢዎችን በቀጥታ መከታተል ይጀምራል። ከጁላይ 1፣ 2027 ጀምሮ፣ 40 CASPs—ቢያንስ በእያንዳንዱ አባል ሀገር ውስጥ አንድ—እንደ በቁሳቁስ ደረጃ፣ እንደ ቢያንስ 20,000 በአንድ ስልጣን ደንበኞች ወይም የግብይት መጠን €50 ሚሊዮን ($56 ሚሊዮን)።
በተጨማሪም፣ ሁሉም ከ€1,000 ($1,100) በላይ የሚደረጉ ግብይቶች በአዲሱ AMLR ጥብቅ የደንበኛ ትጋት (ሲዲዲ) መደረግ አለባቸው። ይህ ልኬት በዲጂታል የንብረት ገበያ ውስጥ የመከታተያ እና ግልጽነትን በእጅጉ ያሻሽላል ተብሎ ይጠበቃል።
ይህ እርምጃ በዲጂታል የባንክ መልክዓ ምድር ላይ ወደ የተማከለ ቁጥጥር እና የሸማቾች ጥበቃ ግልጽ ሽግግርን ያጎላል እና እንደ MiCA ያሉ ታሪካዊ ተነሳሽነትን ተከትሎ የአውሮፓ ህብረት የ crypto ሴክተር ጥብቅ ቁጥጥርን ይቀጥላል።
